金融服务业的智能代理

标题：面向金融服务与保险的智能代理

来源 URL：http://www.anthropic.com/news/finance-agents

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我们今天发布十个即开即用的智能代理模板，专为金融服务中最耗时的工作设计：制作推介材料、筛选 KYC 文件以及月末结账。每个模板均以 插件 形式集成于 Claude Cowork 和 Claude Code，并作为 Claude 管理型代理 的配方提供，使团队可在数日内而非数月内将 Claude 应用于真实的金融工作。

Claude 现已通过 Microsoft 365 的 Claude 插件，支持在 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook（即将上线）中无缝协作。安装插件后，上下文将在各应用间自动传递，因此在模型中开始的工作可直接在演示文稿中完成，无需重复解释。

此外，我们正持续扩展合作伙伴生态系统，新增连接器和 MCP 应用，使智能代理能够调用金融专业人士已使用的数据。连接器为 Claude 提供受控的实时数据访问权限，而 MCP 应用更进一步，将提供商的专属工具直接嵌入 Claude 内部。

这些更新与 Claude Opus 4.7 配合最佳，该模型在金融任务上处于行业领先水平，在 Vals AI 的金融代理基准测试 中以 64.37% 的得分位居榜首。

面向金融工作的全新代理模板

每个代理模板都是一种参考架构，整合了三个核心要素：技能（任务所需的指令与领域知识）、连接器（对任务所依赖数据的受控访问）以及子代理（由主代理调用以执行特定子任务的额外 Claude 模型，例如可比公司筛选或方法论核查）。企业可根据自身的建模规范、风险政策和审批流程对任一模板进行定制。

您可通过在 Claude Cowork 或 Claude Code 中启用插件，或作为 Claude 管理型代理的配方来使用这些新模板。所有插件与配方均可在 金融服务市场 中获取。

全新代理列表如下：

研究与客户覆盖

• 推介构建器：生成目标名单、运行可比分析、起草客户会议推介材料；
• 会议准备助手：在电话会议前整理客户及交易对手简报；
• 收益审查员：阅读财报与电话会议纪要，更新模型，并标记与投资观点相关的变动；
• 模型构建器：根据财报、数据源和分析师输入创建并维护财务模型；
• 市场研究员：追踪行业与发行方动态，整合新闻、财报与券商研究，并标记需信用与风险团队复核的事项。

财务与运营

• 估值审查员：依据可比公司、方法论及公司内部审查标准核查估值；
• 总账对账员：核对总账账户，并与账簿记录比对净资产价值计算；
• 月末结账员：执行结账清单、编制会计分录、生成结账报告；
• 报表审计员：审核财务报表的一致性、完整性与审计准备状态；
• KYC 筛选器：整理企业档案、审核原始文件，并打包需合规团队复核的异常事项。

您可通过两种方式部署这些代理：

作为 Claude Cowork 或 Claude Code 中的插件，模板将与分析师并行运行，使用其桌面上已有的软件。将目标名单交给推介代理，即可获得 Excel 中的可比模型、PowerPoint 中起草的推介材料，以及 Outlook 中准备就绪的封面邮件。

作为 Claude 管理型代理，同一模板可在 Claude 平台上自主运行，适用于贯穿整本交易簿或夜间批量任务的工作。配方自动搭建企业原本需自行开发的基础设施：支持长时间运行的会话，可覆盖数小时的交易结账流程；具备按工具设置的权限、托管凭证库，以及完整的审计日志——合规与工程团队可在 Claude 控制台中检查每一次工具调用与决策。

在两种场景中，用户始终全程参与——在代理工作提交客户、归档或执行前，进行审阅、迭代与批准。

Claude 在 Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook 中的全面集成

Claude 可通过插件直接在 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook 中工作。

在 Outlook 中，它可充当首席助理，对收件箱进行分类、安排会议，并以您的语气起草回复。在 Excel 中，它能根据财报和数据源构建财务模型，审计跨工作簿的公式，并执行敏感性分析。在 PowerPoint 中，它可自动生成演示文稿，当底层数据变动时自动更新内容。在 Word 中，它可根据公司模板编辑信用备忘录。Claude 在四大平台间无缝传递知识与上下文：分析师在 Excel 中启动的模型，移至 PowerPoint 时无需重新解释。

在 Claude Cowork 中，用户还可通过 Dispatch 以文字或语音方式从任何位置分配任务。即使分析师离开办公桌，Claude 仍可继续处理其本地文件，待其返回时，已完成的工作已就绪待审。

最广泛的金融服务生态系统

AI 代理的能力取决于其可访问的数据与上下文。Claude 可连接数十个市场数据、研究平台和金融机构内部系统，包括 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、Chronograph、LSEG 和 Daloopa，以及企业自身的数据仓库、研究库和 CRM 系统，所有访问均受严格权限控制。

我们现新增来自新合作伙伴的连接器与 MCP 应用。新连接器提供对市场与研究数据的直接实时访问，而 MCP 应用则将定制化交互界面直接呈现于 Claude 内部。

新增连接器包括：

• 邓白氏（Dun & Bradstreet）：提供全球公认的企业身份验证标准，助力企业连接核心系统并扩展 AI 驱动的工作流；
• Fiscal AI：扩展对公开股票基本面的实时覆盖，支持更深入的研究与基准分析；
• Financial Modeling Prep：提供股票、ETF、加密货币、外汇和大宗商品的实时报价、基本面、财务报表、申报文件与电话会议纪要；
• Guidepoint：搜索超过 10 万份经过合规审查的专家访谈记录，并提供与原始来源关联的逐字摘录；
• IBISWorld：追踪数千个行业的收入、财务比率、风险评分、成本结构与预测；
• SS&C IntraLinks：为 Claude 提供 DealCentre 数据室访问权限，支持文档检索、尽职调查问答与交易活动追踪；
• Third Bridge：为 Claude 提供关于公司、行业与价值链的一手专家访谈；
• Verisk：提供财产、意外险与专业保险数据，用于承保、理赔与风险分析。

此外，穆迪（Moody's） 已推出 MCP 应用，将超过 6 亿家上市公司与私营企业的专有信用评级与数据引入 Claude，用于合规、信用分析与业务拓展。

Claude 在金融服务中的影响力

众多领先银行、资产管理公司与保险公司选择 Claude。它支持这些机构的全流程工作：前台的研究与客户体验，中台的承保、风险与合规，以及后台的代码现代化与运营。

我们的投资专业人士深度依赖数据与分析模型，而 Claude for Excel 正是为他们量身打造。分析师正用它构建与更新覆盖模型，从噪音中识别信号，并对工作进行压力测试——效率实现质的飞跃。

FIS 是全球数千家金融机构资金流动的核心枢纽。当我们开始构建 AI 代理时，我们深知必须选择一个值得信赖的合作伙伴。Anthropic 是显而易见的选择。我们正共同打造一个将反洗钱调查从数天压缩至数分钟的代理，并将推出信用决策、欺诈预防与存款留存代理。FIS 客户无需自行构建此类基础设施——它已触手可及。

通过 Eliza 和 Claude，我们为流程配备了全新的数字员工，端到端处理案件。

Carlyle 将 Claude 纳入我们的 AI 技术栈核心，因其强大的编码能力、代理式推理，以及底层模型与关键功能的持续演进。Claude 是我们从投资到运营再到组合管理全链条创造价值的核心工具。

Claude 将会议前的准备工作压缩并增强，使每一次会议更具影响力——准备时间已转化为创意时间，工作流更快、客户洞察更丰富，并催生了我们未曾预料的新应用场景。

自我们引入个性化 Claude 与 Claude Code 助手以来，工程卓越性显著提升，生产力获得实质性改善。我们很高兴通过 AI 推动公司战略创新目标的实现：巩固我们在风险专业领域的优势；为客户提供卓越体验；优化员工与合作伙伴的生产力与效率。

Walleye Capital 全体员工 100% 使用 Claude Code。这一在 400 人对冲基金中的广泛采用，反映了我们“AI 优先”的思维模式：我们要求每个人持续反思工作方式，不断追问：“AI 如何帮我做得更好？”——无论其是否属于传统技术岗位。

由 Claude Opus 4.6 驱动的 Claude for Excel 代表了重大飞跃。从尽职调查到财务建模，它已成为我们团队极为强大的工具——能够智能处理非结构化数据，并与复杂模型协同工作，大幅提升效率。